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起止时间:2021-06-21到2021-07-11
更新状态:已完结
1.初识个人理财规划 《1.初识个人理财规划》单元测验
1、 专业理财顾问在进行理财规划时，遵循的6个工作流程是：
A:理财营销、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、总结提升和持续理财服务
B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务
C:调查个人（客户）信息、进行客户公关、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、总结提升和持续理财服务
D:调查个人（客户）信息、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、进行高级理财服务
答案: 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务
2、 下列说法，哪些是不正确的理财观念
A:理财就是节衣缩食、省吃俭用
B:理财就是生财，就是投资赚钱
C:不论贫富都需理财
D:理财只是一时一事的行为
答案: 理财就是节衣缩食、省吃俭用;
理财就是生财，就是投资赚钱;
理财只是一时一事的行为
3、 在理财规划的实践中，财务安全和财务自由的目标，要分解在具体的规划目标中来体现。所以，理财规划要实现的目标可以总结为以下几个方面：
A:必要的资产流动性
B:合理的消费支出
C: 完备的风险保障
D:积累财富
E:合理的纳税安排
F:安享晚年
G:有效的财产分配与传承
H:实现教育愿望
答案: 必要的资产流动性 ;
合理的消费支出;
完备的风险保障;
积累财富 ;
合理的纳税安排;
安享晚年;
有效的财产分配与传承;
实现教育愿望
4、 从一般角度而言，理财规划的目标可以归结为两个层次，就是实现财务安全和追求财务自由。
A:正确
B:错误
答案: 正确
5、 由于货币具有“复利”现象这样的特性，所以理财规划应该尽早开始，理财方案也应该尽早制定。
A:正确
B:错误
答案: 正确
6、 理财规划首先应该考虑的因素是风险而非收益。
A:正确
B:错误
答案: 正确
9.个人税收及遗产传承规划 《9.个人税收规划》单元测验
1、 个人取得的综合所得，适用百分之三至百分之四十五的（ ）税率。
A:固定
B:超额累进
C:超率累计
D:比例
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