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起止时间:2021-03-01到2021-06-30
更新状态:每5天更新一次
课程导论：会理财，知风险，懂生活 第一周单元测试
1、 下列属于人生规划选项的是（ ）
A:现金、债务管理
B:投资规划
C:税收规划
D:教育规划
答案: 教育规划
2、 金融产品下列排序标准下，不准确的是（ ）
A:按金融产品的风险由大到小排序为：外汇保证金交易、期货、公司债券、储蓄
B:按金融产品的流动性由大到小排序为：活期存款、货币市场基金、国债
C:按金融产品的收益率由大到小排序为：股票、债券、定期存款
D:按金融产品的利率由大到小排序为：同业拆借、回购协议、银行承兑汇票
答案: 按金融产品的利率由大到小排序为：同业拆借、回购协议、银行承兑汇票
3、 下列哪个不属于资产配置、家庭理财的原因？
A:了解风险，合理配置
B:为了赚快钱
C:流动性偏好
D:人生周期理论的考虑
答案: 为了赚快钱
初识理财：三口之家的理财方案 第二周单元测试
1、 客户在理财过程中产生的义务性支出不包括( )
A:日常生活基本开销
B:已有负债的本利摊还支出
C:购买高档车支出
D:已有保险的续期保费支出
答案: 购买高档车支出
2、 下列关于退休规划的说法，正确的是（ ）
A:计划开始不宜太迟
B:规划期应当在5年左右
C:投资应当及其保守
D:对投资和风险可以相当乐观
答案: 计划开始不宜太迟
3、 下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。
A:客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
B:银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩
C:商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D:商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
E:理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
答案: 银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩;
商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议;
商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益;
理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
4、 推荐客户购买保险产品，能实现客户的下列（）理财目标
A:消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑
B:在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定的生活
C:使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动
D:通过合法的手段降低客户的税收负担
E:实现客户的资产价值快速增值
答案: 消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑;
在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定的生活;
使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动;
通过合法的手段降低客户的税收负担
5、 关于宏观经济状况对个人理财策略影响描述中，正确的是
A:经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
B:经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
C:当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持国定收益类产品
D:当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成的损失
E:当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市
答案: 经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产;
经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好;
当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市
必备理论——宏观分析框架 第三周单元测试
1、 在通货膨胀条件下，（ ）。
A:名义利率才能真实反映资产的投资收益率
B:实际利率高于名义利率
C:个人和家庭的购买力增加
D:固定利率资产贬值
答案: 固定利率资产贬值
2、 对投资需求增长有刺激作用的财政政策是（ ）
A:政府在市场上出售外汇基金票据
B:政府引入销售税
C:政府增加购买
D:再贴现率从2%调整到1.5%
答案: 政府增加购买
3、 在开放经济体系下，一国出现持续国际收支顺差，导致本币升值的情况下会选择的理财策略是( )
A:减少储蓄
B:减少债券配置
C:减少股票配置
D:增加基金配置
E:增加外汇配置
答案: 减少储蓄 ;
增加基金配置
4、 一般在繁荣期之后出现经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。下列描述中关于经济周期正确的是( )。
A:如果没有及时进行逆周期条件，可能会进入萧条期
B:这个阶段可以称之为衰退期
C:这个阶段可以称之为调整期
D:这个阶段可以称之为萎缩期
答案: 如果没有及时进行逆周期条件，可能会进入萧条期;
这个阶段可以称之为衰退期
5、 若本币大幅贬值,则持有一定比例的外汇资产可以减小本币贬值的影响。
A:正确
B:错误
答案: 正确
分析：本币贬值即外币升值，外汇资产价值升高可部分抵消本币资产价值的
必备计算——金融理财计算 第四周单元测试
1、 名义年收益率为20%，对于半年付息一次的债券而言，实际收益率为（ ）%。
A:20
B:21
C:22
D:23
答案: 21
2、 通货膨胀率在3%，40岁的小华如果想要在65岁时拥有相当于现在20万元价值的资产，请问以当年价格计，小华65岁时需要拥有（ ）万元的资产。
A:41.88
B:41.22
C:41.05
D:40.66
答案: 41.88
3、 张先生计划3年后购买一辆价值16万元的汽车，因此他现在开始每年年初存入50000元的现金为定期存款，年利率为4%，下列说法正确的有( )
A:以单利计算，第三年年底的本利和是162000元
B:以复利计算，第三年年底的本利和是162323元
C:张先生的理财规划能够实现、张先生购买汽车的理财规划属于中期目标
D:张先生购买汽车的理财规划属于短期目标
答案: 以单利计算，第三年年底的本利和是162000元;
以复利计算，第三年年底的本利和是162323元;
张先生的理财规划能够实现、张先生购买汽车的理财规划属于中期目标
4、 赵先生由于资金宽裕，可向朋友借出200万元，甲乙丙3个朋友提供3种计息方式，赵先生应该怎么选择呢？说明原因。赵先生由于资金宽裕，可向朋友借出200万元，甲乙丙3个朋友提供3种计息方式，赵先生应该怎么选择呢？（填空题选填 甲、乙、丙）甲：年利率15%，每年计息一次乙：年利息14.7%，每季度计息一次丙：年利率14.3%，每月计息一次
答案: 乙
5、 通过客户现金流量表，可以发现客户消费方式的潜在问题，有助于找到解决这些问题的方法。（填写，正确或者错误）
答案: 正确
必备工具——资产配置工具 第五周单元测试
1、 通常来说，以下几种投资基金中哪种风险最低？（ ）
A:纯债型基金
B:货币型基金
C:指数型基金
D:混合型基金
答案: 货币型基金
2、 以下（ ）不是证券投资基金的特点。
A:集合理财、专业管理
B:组合投资、分散风险
C:分散托管、保障安全
D:利益共享、风险共担
答案: 分散托管、保障安全
3、 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，即资管新规，对合格投资者有什么要求？
A:合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力
B:投资于单只资产管理产品不低于一定金额，具有2年以上投资经历
C:家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元
D:或者近3年本人年均收入不低于40万元
答案: 合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力;
投资于单只资产管理产品不低于一定金额，具有2年以上投资经历;
家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元;
或者近3年本人年均收入不低于40万元
投资理财起点：认识自己 第六周单元测试
1、 制定理财目标是金融理财过程中关键的一环，理财目标的内容包括（ ） （1) 实现收入和财富的最大化 （2）尽可能地满足消费的欲望 （3）满足对所有生活的期望 （4）确保个人财物安全 （5）退休和遗产积累财富
A:（2) (3）
B:（1）(2) (3）
C:(1) (4) (5)
D: (2）（5）
答案: (1) (4) (5)
2、 下列关于家庭生命周期的说法，错误的是（ ）
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