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起止时间:2020-02-24到2020-07-12
更新状态:已完结
3.家庭财务报表的编制与分析 《3.家庭财务报表的编制与分析》单元测验
1、 主要反映客户提高其净资产水平的能力的财务比率是（ ）
A:负债收入比率
B:结余比率
C:给付比率
D:投资与净资产比率
答案: 结余比率
2、 财务信息是指客户日前的（ ）、资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。
A:收支平衡
B:收入总额
C:收支情况
D:支出情况
答案: 收支情况
3、 对客户信息的收集包括（ ）。
A:财务信息
B:非财务信息
C:收支情况
D:资产负债情况
答案: 财务信息;
非财务信息
4、 以下哪个属于客户非财务信息（ ）。
A:家庭背景
B:工作单位
C:投资偏好
D:职业与职称
答案: 投资偏好;
职业与职称
5、 个人资产负债表反映的是客户个人资产和负债在某一时点上的基本情况。（ ）
A:正确
B:错误
答案: 正确
分析：客户家庭的资产负债表反映了客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况，是对客户家庭财务状况的一个总括反映。
1.初识个人理财规划 《1.初识个人理财规划》单元测验
1、 专业理财顾问在进行理财规划时，遵循的6个工作流程是：
A:理财营销、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、总结提升和持续理财服务
B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务
C:调查个人（客户）信息、进行客户公关、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、总结提升和持续理财服务
D:调查个人（客户）信息、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、进行高级理财服务
答案: 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务
2、 以下不属于个人财务安全衡量标准的是：
A:是否有稳定充足收入
B:是否购买了适当保险
C:是否享受社会保障
D:是否有遗嘱准备
答案: 是否有遗嘱准备
3、 客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?
A:现金规划
B:风险管理与保险规划
C:投资规划
D:财产分配与传承规划
答案: 投资规划
4、 理财规划师在考虑风险和收益时，应当
A:收益最大化，不考虑风险
B:风险管理优先于追求收益
C:风险和收益并重
D:如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案
答案: 风险管理优先于追求收益
5、 青年家庭理财规划的核心策略是
A:防守型
B:攻守兼备型
C:进攻型
D:无法确定
答案: 进攻型
6、 下列说法，哪些是不正确的理财观念
A:理财就是节衣缩食、省吃俭用
B:理财就是生财，就是投资赚钱
C:不论贫富都需理财
D:理财只是一时一事的行为
答案: 理财就是节衣缩食、省吃俭用;
理财就是生财，就是投资赚钱;
理财只是一时一事的行为
7、 在理财规划的实践中，财务安全和财务自由的目标，要分解在具体的规划目标中来体现。所以，理财规划要实现的目标可以总结为以下几个方面：
A:必要的资产流动性
B:合理的消费支出
C: 完备的风险保障
D:积累财富
E:合理的纳税安排
F:安享晚年
G:有效的财产分配与传承
H:实现教育愿望
答案: 必要的资产流动性 ;
合理的消费支出;
完备的风险保障;
积累财富 ;
合理的纳税安排;
安享晚年;
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