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起止时间:2021-02-22到2021-06-26
更新状态:每5天更新一次
第一章 个人理财概述 第一章单元测验
1、 投资高风险高收益资产占比最高的是哪类客户？（ ）
A:保守型
B:进取型
C:成长型
D:平衡型
答案: 进取型
2、 哪类客户只愿意接收获得社会平均水平的收益，同时承受社会平均风险。（ ）
A:保守型
B:进取型
C:成长型
D:平衡型
答案: 平衡型
3、 对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险；请问下列哪类客户有这种倾向？（ ）
A:风险偏好型
B:风险厌恶型
C:风险中立型
D:以上都不是
答案: 风险厌恶型
4、 理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因不包括（ ）
A:客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务
B:后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础
C:理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
D:理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分
答案: 后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础
5、 一般而言，对处于（ ）的投资者，其理财理念是稳健投资保住财产，合理消费以保障正常支出，投资以安全为主要目标。
A:探索期
B:稳定期
C:高原（峰）期
D:退休期
答案: 退休期
6、 家庭的生命周期不包括（ ）。
A:家产衰老期
B:家庭成熟期
C:家庭形成期
D:家庭稳定期
答案: 家庭稳定期
7、 含有高成长性和高风险的投资产品的资产组合比较适合（ ）的家庭。
A:家庭形成期
B:家庭成熟期
C:家庭成长期
D:家庭衰老期
答案: 家庭形成期
8、 下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）
A:建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富
B:探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期
C:维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段
D:高原（峰）期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主。
答案: 高原（峰）期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主。
9、 风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）生命周期阶段
A:家庭成熟期
B:家庭成长期
C:家庭衰老期
D:家庭形成期
答案: 家庭成熟期
10、 理财顾问服务有一定工作流程，一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是（ ）。
A:接触客户，建立信任关系
B:分析客户家庭财务现状
C:明确客户的理财目标
D:制定理财规划方案
答案: 接触客户，建立信任关系
11、 理财规划服务中，具体操作的最终决策权在（ ）
A:银行
B:基金公司
C:理财师
D:客户本人
答案: 客户本人
12、 下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（ ）。
A:综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B:税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C:理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D:通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的
答案: 理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
13、 王先生在第一年年初向某投资项目投入20万元，第二年年初再追加投资20万元，该投资项目的收益率为15％，那么，在第二年年末王先生共回收的金额为（ ）万元。(答案取近似值)（2016年真题）
A:43.82
B:49.45
C:47.62
D:45.88
答案: 49.45
14、 小水两年后需要2万元来支付研究生的学费，若投资收益率是8%，那么今年小水需要拿出多少钱来进行投资?( )
A:1.7147
B:1.6854
C:1.5467
D:1.4751
答案: 1.7147
15、 将50万元进行投资，年利率为10%，每半年计息一次，10年后的终值是( )万元。(答案取近似数值)
A:68
B:133
C:130
D:100
答案: 133
16、 个人理财业务相关主体包括（ ）
A:非银行金融机构
B:商业银行
C:律师、会计师事务所
D:个人客户
答案: 非银行金融机构;
商业银行;
律师、会计师事务所;
个人客户
17、 中国工商银行按照客户风险偏好进行分级，下列哪些是客户分级类型？（ ）
A:保守型
B:稳健型
C:平衡型
D:进取型
答案: 保守型;
稳健型;
平衡型;
进取型
18、 个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和分析偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。请问句话对吗？
A:正确
B:错误
答案: 正确
19、 理财的中期目标是指那些制定后在必要时可以进行调整，并希望在5年内实现的愿望。请问这句话对吗？
A:正确
B:错误
答案: 错误
20、 投资基金的风险比较小。
A:正确
B:错误
答案: 错误
第二章 家庭财务状况分析 第二章单元测验
1、 小王单位的同事外出遇险，因医疗费用高昂，其生活困难，工会组织大家为该同事募捐以解燃眉之急，小王出了1000元，这部分支出属于（ ）（2017年10月真题）
A:赡养支出
B:理财支出
C:生活支出
D:其他支出
答案: 其他支出
2、 在家庭收支表中，下列属于工作收入的是（ ）。（2015年10月真题）
A:企事业单位的承包经营所得
B:财产租赁和转让所得
C:财产继承所得
D:特许权使用费所得
答案: 企事业单位的承包经营所得
3、 下列选项中，不属于日常生活支出的有（ ）
A:保费支出
B:外出就餐
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