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起止时间:2021-04-06到2021-08-01
更新状态:每5天更新一次
1.初识个人理财规划 《1.初识个人理财规划》单元测验
1、 专业理财顾问在进行理财规划时，遵循的6个工作流程是：
A:理财营销、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、总结提升和持续理财服务
B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务
C:调查个人（客户）信息、进行客户公关、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、总结提升和持续理财服务
D:调查个人（客户）信息、从事规划设计、进行决策和制定方案、实施理财方案、调整和改进实施方案、进行高级理财服务
答案: 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、执行理财方案、持续理财服务
2、 下列说法，哪些是不正确的理财观念
A:理财就是节衣缩食、省吃俭用
B:理财就是生财，就是投资赚钱
C:不论贫富都需理财
D:理财只是一时一事的行为
答案: 理财就是节衣缩食、省吃俭用;
理财就是生财，就是投资赚钱;
理财只是一时一事的行为
3、 在理财规划的实践中，财务安全和财务自由的目标，要分解在具体的规划目标中来体现。所以，理财规划要实现的目标可以总结为以下几个方面：
A:必要的资产流动性
B:合理的消费支出
C: 完备的风险保障
D:积累财富
E:合理的纳税安排
F:安享晚年
G:有效的财产分配与传承
H:实现教育愿望
答案: 必要的资产流动性 ;
合理的消费支出;
完备的风险保障;
积累财富 ;
合理的纳税安排;
安享晚年;
有效的财产分配与传承;
实现教育愿望
4、 从一般角度而言，理财规划的目标可以归结为两个层次，就是实现财务安全和追求财务自由。
A:正确
B:错误
答案: 正确
5、 由于货币具有“复利”现象这样的特性，所以理财规划应该尽早开始，理财方案也应该尽早制定。
A:正确
B:错误
答案: 正确
6、 理财规划首先应该考虑的因素是风险而非收益。
A:正确
B:错误
答案: 正确
2.理财者特征分析 《2.理财者特征分析》单元测验
1、 在家庭理财生命周期中，财务负担可达到人生极值的阶段是：
A:家庭准备期
B:家庭形成期
C:家庭成长期
D:家庭成熟期
E:家庭的享受期
答案: 家庭成长期
2、 从理财角度分析，家庭理财生命周期的哪个阶段是“人生的最黄金时期，是财富积累的高峰时期，是辛勤耕耘的收获时期，是‘随心所欲’的壮年阶段。”
A:家庭准备期
B:家庭形成期
C:家庭成长期
D:家庭成熟期
E:家庭享受期
答案: 家庭成熟期
3、 不同客户对理财目标重要性排序的方式不同，就产生不同的理财价值观。按人生四大理财目标：退休、消费、居住及子女教育的不同排序，可以将客户划分为四种类型：
A:偏退休型——先牺牲后享受的“蚂蚁族”
B:偏当前享受型——先享受后牺牲的“蟋蟀族”
C:偏购房型——为壳辛苦为壳忙碌的“蜗牛族”
D:偏子女型——切为儿女着想的“慈乌族”
E:偏节约型——勤勤恳恳的“老黄牛族”
答案: 偏退休型——先牺牲后享受的“蚂蚁族”;
偏当前享受型——先享受后牺牲的“蟋蟀族”;
偏购房型——为壳辛苦为壳忙碌的“蜗牛族”;
偏子女型——切为儿女着想的“慈乌族”
4、 风险承受能力通常和年龄成负相关的关系，一般而言，年龄越大，风险承受能力越低。
A:正确
B:错误
答案: 正确
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